Le complexe de multipropriété de Puerto Vallarta était un moteur de fraude géré par un cartel, a déclaré le département du Trésor.

Kovay Gardens se présente comme une escapade isolée sur la côte Pacifique du Mexique : une plage privée le long de la Bahía de Banderas, quatre piscines se jetant dans l’océan et des lits drapés de coton égyptien. Les clients se voient promettre un service d’étage, un petit-déjeuner buffet et un transport de l’aéroport vers un complexe hôtelier à l’extérieur de Puerto Vallarta.

Mais les responsables américains affirment que derrière cette propriété de 22 chambres en bord de mer se cache un moteur de fraude géré par un cartel qui a escroqué des millions de touristes américains.

Le département du Trésor américain a sanctionné jeudi Kovay Gardens, accusant la station balnéaire de Nayarit d’opérer sous la direction du Cartel de Jalisco Nueva Generación, ou CJNG. Cette décision visait également tout un réseau de personnes et d’entreprises qui, selon le gouvernement fédéral, travaillaient avec l’entreprise pour frauder les citoyens américains, y compris de nombreuses victimes américaines qui ont perdu leurs économies dans le cadre de ces programmes.

Depuis plus d’une décennie, CJNG a consolidé le contrôle escroqueries en multipropriété Selon le Trésor américain, Puerto Vallarta et la Bahía de Banderas environnante exercent une influence croissante dans la région qui comprend Jalisco et Nayarit et attire des dizaines de milliers de touristes américains chaque année.

Les responsables affirment qu’à Kovay Gardens, les acheteurs potentiels ont été attirés par des arguments de vente qui promettent du luxe et promettent que les semaines inutilisées peuvent générer davantage de revenus locatifs. Une fois les propriétaires signés les contrats, le complexe aurait surfacturé les cartes de crédit, transmettant les informations des clients directement aux centres d’appels gérés par CJNG, ce qui a déclenché des vagues d’escroqueries supplémentaires en matière d’investissement, permettant à l’entreprise de profiter à plusieurs reprises des mêmes victimes. Après la perte initiale, les Américains ont été contactés à nouveau par des appelants se faisant passer pour des avocats ou des fonctionnaires qui ont déclaré qu’ils pouvaient aider à rembourser l’argent en échange d’argent, tandis que d’autres ont été menacés d’amendes ou de problèmes juridiques s’ils ne payaient pas, ont indiqué des responsables.

Les responsables du Trésor ont décrit l’opération, qui se situe dans le domaine géographique du CJNG, comme une industrie de la fraude verticalement intégrée : un site de voyage contrôlé par un cartel qui a fait des victimes d’un site Web qui fournit des cibles à des centres d’appels standards qui émettent des paiements par virements électroniques internationaux.

Selon le gouvernement américain, les réseaux frauduleux de l’époque à Nayarit étaient supervisés par le chef du cartel, Audias Flores Silva, dont les lieutenants collectaient les paiements des centres d’appels connectés aux jardins de Kovay.

Les autorités affirment qu’une alerte américaine sur la fraude temporelle au Mexique émise en mars 2023 a généré plus de 850 rapports d’activités suspectes qui signalent près de 330 millions de dollars de fraude potentielle, impliquant principalement des Américains envoyant de l’argent à des fraudeurs au Mexique. Au sein du Trésor américain, le FinCEN affirme recevoir désormais environ 40 rapports de ce type par mois, tandis que le FBI affirme qu’environ 6 000 victimes américaines ont signalé des pertes d’environ 300 millions de dollars entre 2019 et 2023, et 50 millions de dollars supplémentaires en 2024. Cependant, les responsables estiment que ces chiffres sont sous-estimés car de nombreuses victimes ne se manifestent jamais.

Les sanctions de cette semaine marquent la dernière action américaine contre les activités liées à la drogue de CJNG. Outre le tourisme, les vols de carburant, les vols et les fraudes financières ont également augmenté, cachant souvent ces activités derrière des entreprises d’apparence légitime.